Спортпит

Инвестторгбанк отозвали лицензию, последние новости. Прогнозы и ожидания

Понятно, что с такой государственной поддержкой проблемы Россельхозбанку не грозят. Он входит в первую тройку банков с самым большим количеством открытых подразделений, в настоящее время насчитывается 73 филиала и 1.2 тысячи офисов. 4. Национальный Клиринговый Центр Единственным акционером этой узкоспециализированной клиринговой организации является ПАО «Московская Биржа». НКЦ продемонстрировал наибольший годовой прирост активов нетто в процентном отношении - 10.82% или 313 миллиардов рублей. Кредитные рейтинги банку не присвоены. 3. Газпромбанк Как и в прошлогоднем топ-10, Газпромбанк оказался в тройке самых надежных банков России. Он имеет высокий уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости, и этот уровень будет стабильным по оценке «Эксперт РА». За год активы «Газпромбанка» выросли на 2,30% или 126 млрд. рублей. 2.

Рейтинг надежности банков 2018 (данные центробанка)

Каким банкам государство оказывает поддержку? Как уже отмечалось ранее государство заинтересовано в поддержке банковского сектора. Его участие положительно влияет не только на экономику страны, но и на работу самого финансового учреждения. По итогам такой деятельности уполномоченный орган составляет рейтинги.

Рейтинг надежности в 2018 году претерпел некоторые изменения. Связано это, прежде всего с отзывом лицензий во многих банках. Однако существует ряд наименований, которым государство окажет поддержку в случае такой необходимости.
В данный перечень попали те банки, чьи активы составили 60% от общего объема всех банковских активов страны. Читайте также: Что такое виртуальная банковская карта? Более подробная информация представлена в таблице: Наименование банка Краткое описание Сбербанк Занимает первое место по рейтингу надежности.

Рейтинг банка инвестторгбанк — динамика изменения активов, вкладов и кредитов

Внимание

Национальный Клиринговый Центр Дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2018 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей.

Альфа-Банк

Единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей.

Топ 50 банков россии

Это означает, что банк более чувствителен к негативным изменениям экономической конъюнктуры, чем «стабильные» банки. 6. Альфа-Банк Это полностью негосударственное кредитное учреждение является одним из важных участников банковской сферы России. Почти весь пакет акций, а именно 99,89% принадлежит АО «АБ Холдинг», которым, в свою очередь, владеет «Альфа-Групп».

У «Альфа-банка» отличный кредитный рейтинг (ruAA), годовой рост капитала и чистой прибыли на 4,05% (12 млрд. рублей) и 52,35% (12 млрд. рублей) соответственно. 5. Россельхозбанк Специализация одного из крупнейших банков России ясна из его названия. Он финансирует предприятия агропромышленного комплекса. Весь пакет акций банка находится в собственности государства. В июне 2017 года председателем наблюдательного совета РСХБ стал Аркадий Дворкович, зам. председателя правительства Российской Федерации.

Инвестторгбанк — рейтинги надежности

Эти данные составлены на основе отчетов, которые банковские учреждения предоставляют в ЦБ. Из таблицы видно, что наиболее высокие показатели рейтинга у Сбербанка. Этот банк уже много лет занимает лидирующие позиции, чем вызывает высокое доверие среди населения.

Кроме того, существует такое понятие как кредитный рейтинг. Данный показатель очень важен для банков. Кредитный рейтинг банков – это показатель его кредитоспособности. Напомни, что кредитоспособностью называется такое состояние банка, при котором его финансовое положение позволяет взять кредит и своевременно его вернуть.

Важно

Такой показатель рассчитывается с учетом предыдущей и нынешней кредитной истории банковского учреждения. Кредитный рейтинг устанавливают многие известные рейтинговые агентства. Каждое из них может использовать свою методику расчета с общепринятыми обозначениями.

К таковым относятся:

Рейтинг ААА.

Рейтинг надежности банков россии — топ 100

Сегодня: 14 мая 2018, понедельник - Рейтинг надежности банков России- Общий рейтинг банков России- Рейтинг крупнейших банков России- Рейтинг банков России по активам- Рейтинг банков России по кредитам- Рейтинг банков России по вкладам- Рейтинг процентных ставок в банках России- Финансовый рейтинг банков России- Рейтинг доходности банков России- Рейтинг банков Москвы- Рейтинг банков Санкт-Петербурга - Топ 100- Топ 5- Топ 10- Топ 20- Топ 30- Топ 50 В таблице представлен Топ 100 российских банков по надежности. Список составлен экспертами независимого агентства с использованием ключевых показателей кредитных организации РФ в отчетности публикуемой Банком России в 2018 году.

Топ 10 банков россии по надежности в 2018 году

К таким относятся:

Рентабельность капитала;
Норматив мгновенной ликвидности;
Достаточность капитала;
Депозиты населения.

Критерий Характеристика Примечание Рентабельность капитала Данный показатель показывает, насколько эффективно банкиспользует собственные деньги, какая прибыль, и какова егодоходность. Если данный показатель выше среднего уровня –это означает, что в банк вкладывает значительные средства врискованные спекулятивные операции. Итогом такой политикиможет стать потеря значительной клиентской базы, чтоприведет банк к быстрому и резкому ухудшению финансовогосостояния.
Данный показатель наиболее интересен инвесторам. Норматив мгновенной ликвидности Показывает способность банка совершать платежи не только втечение одного рабочего дня, но и в ближайшее время.Рассчитывается как отношение активов банка к егообязательствам.

Инвестторгбанк (рег.№2763). санация банка

Но каким бы не было данное руководство, неизменным остается тот факт, что при принятии решений данные финансовые учреждения принимают во внимание в первую очередь интересы государства. Яркими представителями таких банков считаются Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и Газпромбанк. Поддерживая банк, государство напрямую влияет на его рейтинг.

Инфо

Ведь он автоматически становится более стабильным и более надежным. Он всегда сможет ответить по своим обязательствам. Такому финансовому учреждению доверяет не только Центральный банк, но и вкладчики. Конечно, банк с государственным участием может предложить сравнительно низкий процент по депозиту, и высокий по кредиту.

Но как показывает статистика большинство людей склоны делать выбор не в пользу получения большей прибыли, а в пользу возможности возврата своих денежных накоплений.

ВТБ В январе нынешнего года к «ВТБ» присоединился «Банк ВТБ 24». По словам главы группы «ВТБ» Андрея Костина, такой шаг, а также реорганизация бизнеса в Европе позволят группе сэкономить до 18 млрд. рублей в год. При этом для клиентов обоих банков останутся доступны все продукты и услуги, и им не придется переоформлять действующие договора.

По нетто-активам (свыше 9 трлн. рублей) банк «ВТБ» занимает второе место в России после лидера рейтинга. У него максимальный уровень кредитоспособности (ruAAA) и стабильный прогноз в среднесрочной перспективе. Журнал Forbes включил ВТБ в число наиболее устойчивых банков РФ.

1. Сбербанк России Уже не первый год Сбербанк возглавляет официальный список самых надежных банков по данным ЦБ. Он - безусловный лидер по нетто-активам (23 трлн. рублей), и за год почти все его основные показатели - от чистой прибыли до размера собственного капитала - выросли.

Инвестторгбанк занимает 47 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов. В марте 2018 Инвестторгбанк располагался на 46 месте, таким образом, за месяц произошло снижение на 1 позицию в рейтинге. Активы банка - это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку.

Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации. Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

- оценки рейтинговых агентств;
- отзывы клиентов;
- народные рейтинги надежности...

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

1. Юникредит банк
3. Росбанк
5. ВТБ
6. Ситибанк
7. Инг банк (Евразия)
8. Нордеа
9. Эйч-эс-би-си банк
10. Креди Агриколь

Топ надежных банков по данным Центробанка - 2019

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых . Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК".

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

(по величине собственного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату собственного капитала. Именно этот показатель можно считать одним из критериев оценки надежности банков.

Собственный капитал поддерживает устойчивость и надежность банка, обеспечивает его обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Эти средства служат резервом для покрытия обязательств банка.

При снижении размера собственных средств (капитала) ниже установленного минимального значения, Центробанк вправе отозвать лицензию у банка.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Средняя величина его установлена в размере 10 - 11%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине собственного капитала 2019

Ниже представлен рейтинг банков России по величине собственных средств (данные на 01.01.2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Собственный капитал - 4 260 563,7 млн. руб.

2. Банк ВТБ (ПАО)

Собственный капитал - 1 583 663,0 млн. руб

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Собственный капитал - 697 604,8 млн. руб

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц .

4. АО «Россельхозбанк»

Собственный капитал - 483 655,9 млн. руб

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Собственный капитал - 450 867,3 млн. руб

6. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Собственный капитал - 272 089,1 млн. руб

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

7. ПАО Банк "ФК Открытие"

Собственный капитал - 231 300,3 млн. руб.

8. АО ЮниКредит Банк

Собственный капитал - 217 303,9 млн. руб

ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Собственный капитал - 156 394,3 млн. руб

АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Росбанк

Собственный капитал - 134 804,7 млн. руб

Росбанк входит в международную финансовую группу Société Générale. Штаб-квартира находится в Москве. Клиентами Росбанка являются более 3,3 млн частных клиентов, 100 тыс. корпоративных клиентов.

(продолжение)

	Наименование банка
	Банк "ВБРР" (АО)


	АКБ "ПЕРЕСВЕТ"
	АБ "РОССИЯ"
	ПАО "АК БАРС" БАНК
	ПАО "Банк "Санкт-Петербург"
	АО "Тинькофф Банк"
	НКО НКЦ (АО)

Смотрите, выгодны ли сегодня вклады для пенсионеров в Сбербанке >> и Россельхозбанке >>

Топ 100 крупнейших банков России по размеру собственного капитала

(продолжение)

	Наименование банка	Собств. капитал на 01.01.2019, млн. руб.
	АО КБ "Ситибанк"
	ПАО "БАНК УРАЛСИБ"
	ООО "ХКФ Банк"
	АО "БМ-Банк"
	АО "Банк Русский Стандарт"
	ПАО АКБ "Связь-Банк"
	РНКБ Банк (ПАО)
	ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
	АО "СМП Банк"
	ПАО "Почта Банк"
	АО АКБ "НОВИКОМБАНК"
	АО "Нордеа Банк"
	ПАО Банк ЗЕНИТ
	АО "ФОНДСЕРВИСБАНК"
	ПАО КБ "Восточный"
	АО "ОТП Банк"
	Банк "Возрождение" (ПАО)
	ПАО "МИнБанк"
	КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО)
	АО РОСЭКСИМБАНК
	АКБ "Абсолют Банк" (ПАО)
	АО "Банк ДОМ.РФ"
	ПАО "МТС-Банк"
	"Сетелем Банк" ООО
	ПАО КБ "УБРиР"
	ООО Банк "Аверс"
	ПАО АКБ "АВАНГАРД"
	КБ "Ренессанс Кредит" (ООО)
	АО АКБ "ЦентроКредит"
	АО "КБ ДельтаКредит"
	АО "МСП Банк"
	ПАО "СКБ-банк"
	АйСиБиСи Банк (АО)
	АО "Кредит Европа Банк"
	АО "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)"
	ПАО "МЕТКОМБАНК"
	ООО "Русфинанс Банк"
	АО "Мидзухо Банк (Москва)"
	АО "РН Банк"
	ТКБ БАНК ПАО
	ПАО "Запсибкомбанк"
	Банк "Таврический" (ПАО)
	ООО "Дойче Банк"
	АО "СМБСР Банк"
	КБ "ЛОКО-Банк" (АО)
	АО "Банк Кредит Свисс (Москва)"
	АО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА"
	ПАО "РГС Банк"
	ООО "Экспобанк"
	ООО "Фольксваген Банк РУС"
	АО КБ "Солидарность"
	"БНП ПАРИБА БАНК" АО
	ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)"
	ПАО АКБ "Металлинвестбанк"
	Креди Агриколь КИБ АО
	АО "Банк Интеза"
	ПАО КБ "Центр-инвест"
	АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)"
	АО "Тойота Банк"
	РНКО "Платежный Центр" (ООО)
	АО БАНК "СНГБ"
	КБ "Кубань Кредит" ООО
	АО Банк "Национальный стандарт"
	АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК"
	Банк СОЮЗ (АО)
	АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК"
	"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (ПАО)
	АО "Банк Финсервис"
	АО "МБ Банк"
	НКО АО НРД
	ПАО "ЧЕЛИНДБАНК"
	ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК"
	Джей энд Ти Банк (АО)
	АО "ТАТСОЦБАНК"
	ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк"
	Банк "Левобережный" (ПАО)
	КБ "МИА" (АО)
	АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)
	"СДМ-Банк" (ПАО)
	АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО)

Любопытно взглянуть и на аутсайдеров рейтинга. Там расположились хорошо известные многим кредитные организации: №519 ПАО МОСОБЛБАНК (-150 271.5 млн. руб.) и №520 Банк «ТРАСТ » (-686 235.8 млн. руб.). Несмотря на сегодняшние минусы в величине собственных средств, в надежности этих банков сомневаться также не приходится, поскольку они поддерживаются государством.

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Сайт сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

01 Марта 2019 г. 01 Февраля 2019 г. 01 Января 2019 г. 01 Декабря 2018 г. 01 Ноября 2018 г. 01 Октября 2018 г. 01 Сентября 2018 г. 01 Августа 2018 г. 01 Июля 2018 г. 01 Июня 2018 г. 01 Мая 2018 г. 01 Апреля 2018 г. 01 Марта 2018 г. 01 Февраля 2018 г. 01 Января 2018 г. 01 Декабря 2017 г. 01 Ноября 2017 г. 01 Октября 2017 г. 01 Сентября 2017 г. 01 Августа 2017 г. 01 Июля 2017 г. 01 Июня 2017 г. 01 Мая 2017 г. 01 Апреля 2017 г. 01 Марта 2017 г. 01 Февраля 2017 г. 01 Января 2017 г. 01 Декабря 2016 г. 01 Ноября 2016 г. 01 Октября 2016 г. 01 Сентября 2016 г. 01 Августа 2016 г. 01 Июля 2016 г. 01 Июня 2016 г. 01 Мая 2016 г. 01 Апреля 2016 г. 01 Марта 2016 г. 01 Февраля 2016 г. 01 Января 2016 г. 01 Декабря 2015 г. 01 Ноября 2015 г. 01 Октября 2015 г. 01 Сентября 2015 г. 01 Августа 2015 г. 01 Июля 2015 г. 01 Июня 2015 г. 01 Мая 2015 г. 01 Апреля 2015 г. 01 Марта 2015 г. 01 Февраля 2015 г. 01 Января 2015 г. 01 Декабря 2014 г. 01 Ноября 2014 г. 01 Октября 2014 г. 01 Сентября 2014 г. 01 Августа 2014 г. 01 Июля 2014 г. 01 Июня 2014 г. 01 Мая 2014 г. 01 Апреля 2014 г. 01 Марта 2014 г. 01 Февраля 2014 г. 01 Января 2014 г. 01 Декабря 2013 г. 01 Ноября 2013 г. 01 Октября 2013 г. 01 Сентября 2013 г. 01 Августа 2013 г. 01 Июля 2013 г. 01 Июня 2013 г. 01 Мая 2013 г. 01 Апреля 2013 г. 01 Марта 2013 г. 01 Февраля 2013 г. 01 Января 2013 г. 01 Декабря 2012 г. 01 Ноября 2012 г. 01 Октября 2012 г. 01 Сентября 2012 г. 01 Августа 2012 г. 01 Июля 2012 г. 01 Июня 2012 г. 01 Мая 2012 г. 01 Апреля 2012 г. 01 Марта 2012 г. 01 Февраля 2012 г. 01 Января 2012 г. 01 Декабря 2011 г. 01 Ноября 2011 г. 01 Октября 2011 г. 01 Сентября 2011 г. 01 Августа 2011 г. 01 Июля 2011 г. 01 Июня 2011 г. 01 Мая 2011 г. 01 Апреля 2011 г. 01 Марта 2011 г. 01 Февраля 2011 г. 01 Января 2011 г. 01 Декабря 2010 г. 01 Ноября 2010 г. 01 Октября 2010 г. 01 Сентября 2010 г. 01 Августа 2010 г. 01 Июля 2010 г. 01 Июня 2010 г. 01 Мая 2010 г. 01 Апреля 2010 г. 01 Марта 2010 г. 01 Февраля 2010 г. 01 Января 2010 г. 01 Декабря 2009 г. 01 Ноября 2009 г. 01 Октября 2009 г. 01 Сентября 2009 г. 01 Августа 2009 г. 01 Июля 2009 г. 01 Июня 2009 г. 01 Мая 2009 г. 01 Апреля 2009 г. 01 Марта 2009 г. 01 Февраля 2009 г. 01 Января 2009 г. 01 Декабря 2008 г. 01 Ноября 2008 г. 01 Октября 2008 г. 01 Сентября 2008 г. 01 Августа 2008 г. 01 Июля 2008 г. 01 Июня 2008 г. 01 Мая 2008 г. 01 Апреля 2008 г. 01 Марта 2008 г. 01 Февраля 2008 г. 01 Января 2008 г. 01 Декабря 2007 г. 01 Ноября 2007 г. 01 Октября 2007 г. 01 Сентября 2007 г. 01 Августа 2007 г. 01 Июля 2007 г. 01 Июня 2007 г. 01 Мая 2007 г. 01 Апреля 2007 г. 01 Марта 2007 г. 01 Февраля 2007 г. 01 Января 2007 г. 01 Декабря 2006 г. 01 Ноября 2006 г. 01 Октября 2006 г. 01 Сентября 2006 г. 01 Августа 2006 г. 01 Июля 2006 г. 01 Июня 2006 г. 01 Мая 2006 г. 01 Апреля 2006 г. 01 Марта 2006 г. 01 Февраля 2006 г. 01 Января 2006 г. 01 Декабря 2005 г. 01 Ноября 2005 г. 01 Октября 2005 г. 01 Сентября 2005 г. 01 Августа 2005 г. 01 Июля 2005 г. 01 Июня 2005 г. 01 Мая 2005 г. 01 Апреля 2005 г. 01 Марта 2005 г. 01 Февраля 2005 г. 01 Января 2005 г. 01 Декабря 2004 г. 01 Ноября 2004 г. 01 Октября 2004 г. 01 Сентября 2004 г. 01 Августа 2004 г. 01 Июля 2004 г. 01 Июня 2004 г. 01 Мая 2004 г. 01 Апреля 2004 г. 01 Марта 2004 г. 01 Февраля 2004 г.

Выберите отчет:

Под надежностью банка будем понимать совокупность факторов, при которых банк способен выполнить свои обязательства, иметь достаточный запас прочности при кризисных ситуациях, не нарушать установленные Банком России нормативы и законы.

Следует учитывать, что только но основе отчетности невозможно точно определить степень надежности банка, поэтому приведенное ниже исследование носит ориентировочный характер.

Устойчивость банка - это способность противостоять каким-либо внешним воздействиям. Динамика за некоторый период может показать стабильность (либо улучшение, либо ухудшение) различных показателей, что также может свидетельствовать об устойчивости банка.

Акционерный коммерческий банк «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 42 место по активам-нетто.

На отчетную дату (01 Февраля 2019 г.) величина активов-нетто банка ИНВЕСТТОРГБАНК составила 189.53 млрд.руб. За год активы увеличились на 31,54% . Прирост активов-нетто отрицательно повлиял на показатель рентабельности активов ROI (данные на ближайшую квартальную дату 01 Января 2019 г.): за год рентабельность активов-нетто упала с -2.09% до -3.44% .

По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги , причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами). Банк специализируется на вложениях в ценные бумаги (инвестиционный банк).

ИНВЕСТТОРГБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).

ИНВЕСТТОРГБАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России .

Ликвидность и надежность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта "часть" называется "предполагаемым оттоком средств". Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:

Наименование показателя	01 Февраля 2018 г., тыс.руб		01 Февраля 2019 г., тыс.руб
средств в кассе	623 286	(1.84%)	355 547	(2.56%)
средств на счетах в Банке России	802 560	(2.37%)	1 315 147	(9.47%)
корсчетов НОСТРО в банках (чистых)	16 040 016	(47.41%)	2 535 282	(18.25%)
межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней	15 900 000	(47.00%)	2 000 000	(14.40%)
высоколиквидных ценных бумаг РФ	150 154	(0.44%)	7 682 380	(55.32%)
высоколиквидных ценных бумаг банков и государств	369 557	(1.09%)		(0.00%)
высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014)	33 830 139	(100.00%)	13 888 356	(100.00%)

Из таблицы ликвидных активов мы видим, что сильно увеличились суммы средств на счетах в Банке России, высоколиквидных ценных бумаг РФ, сильно уменьшились суммы средств в кассе, корсчетов НОСТРО в банках (чистых), межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) уменьшился за год с 33.83 до 13.89 млрд.руб.

Доля высоколиквидных ценных бумаг РФ довольно значительная в высоколиквидных активах банка, что вызвает некоторое подозрение. Вероятно, это можно объяснить инвестиционным характером деятельности банка.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

Наименование показателя	01 Февраля 2018 г., тыс.руб		01 Февраля 2019 г., тыс.руб
вкладов физ.лиц со сроком свыше года	54 227 271	(68.40%)	58 298 924	(72.09%)
остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года)	1 572 651	(1.98%)	1 870 721	(2.31%)
депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года)	1 554 619	(1.96%)	2 044 172	(2.53%)
в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП)	1 349 613	(1.70%)	1 828 766	(2.26%)
корсчетов ЛОРО банков	8 737	(0.01%)		(0.00%)
межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней	20 333 112	(25.65%)	16 998 440	(21.02%)
собственных ценных бумаг	92 206	(0.12%)	122 383	(0.15%)
обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность	1 487 040	(1.88%)	1 539 889	(1.90%)
ожидаемый отток денежных средств	25 411 571	(32.05%)	22 580 404	(27.92%)
текущих обязательств	79 275 636	(100.00%)	80 874 534	(100.00%)

За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, увеличились суммы депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), собственных ценных бумаг, сильно уменьшились суммы корсчетов ЛОРО банков, при этом ожидаемый отток денежных средств уменьшился за год с 25.41 до 22.58 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 61.51% , что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен .

В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности, минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту , однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению , а экспертная надежность банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению .

Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ "ИНВЕСТТОРГБАНК" (ПАО) можно увидеть по этой ссылке .

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.88% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Наименование показателя	01 Февраля 2018 г., тыс.руб		01 Февраля 2019 г., тыс.руб
Межбанковские кредиты	35 956 000	(32.41%)	16 056 447	(9.47%)
Кредиты юр.лицам	52 273 775	(47.11%)	48 724 900	(28.75%)
Кредиты физ.лицам	6 253 097	(5.64%)	9 566 628	(5.64%)
Векселя	583 371	(0.53%)	572 250	(0.34%)
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования	9 183 066	(8.28%)	28 589 566	(16.87%)
Вложения в ценные бумаги	3 305 593	(2.98%)	62 552 891	(36.91%)
Прочие доходные ссуды	3 399 371	(3.06%)	3 386 950	(2.00%)
Доходные активы	110 954 273	(100.00%)	169 484 318	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Векселя, сильно увеличились суммы Кредиты физ.лицам, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Межбанковские кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 52.8% c 110.95 до 169.48 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Наименование показателя	01 Февраля 2018 г., тыс.руб		01 Февраля 2019 г., тыс.руб
Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам	18 078 963	(16.89%)	46 465 839	(43.70%)
Имущество, принятое в обеспечение	55 292 893	(51.64%)	68 694 034	(64.61%)
Драгоценные металлы, принятые в обеспечение		(0.00%)		(0.00%)
Полученные гарантии и поручительства	153 015 552	(142.92%)	184 510 630	(173.54%)
Сумма кредитного портфеля	107 065 309	(100.00%)	106 324 491	(100.00%)
- в т.ч. кредиты юр.лицам	50 558 183	(47.22%)	48 728 400	(45.83%)
- в т.ч. кредиты физ. лицам	6 253 097	(5.84%)	9 664 739	(9.09%)
- в т.ч. кредиты банкам	35 956 000	(33.58%)	16 056 447	(15.10%)

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование , формой обеспечения которого являются имущественные залоги . Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Наименование показателя	01 Февраля 2018 г., тыс.руб		01 Февраля 2019 г., тыс.руб
Средства банков (МБК и корсчетов)	20 341 849	(16.17%)	37 409 149	(21.72%)
Средства юр. лиц	49 547 979	(39.40%)	74 544 082	(43.28%)
- в т.ч. текущих средств юр. лиц	1 369 802	(1.09%)	1 848 183	(1.07%)
Вклады физ. лиц	55 779 733	(44.35%)	60 150 228	(34.92%)
Прочие процентные обязательств	98 822	(0.08%)	124 775	(0.07%)
- в т.ч. кредиты от Банка России		(0.00%)		(0.00%)
Процентные обязательства	125 768 383	(100.00%)	172 228 234	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Вклады физ. лиц, сильно увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 36.9% c 125.77 до 172.23 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ "ИНВЕСТТОРГБАНК" (ПАО) можно рассмотреть .

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) незначительно за год с -10000.00% до -10000.00% . При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) незначительно изменилась за год с 0.00% до 0.00% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа увеличилась за год с 1.20% до 1.55% . Доходность ссудных операций увеличилась за год с 7.32% до 8.29% . Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 5.14% до 4.48% . Стоимость привлеченных средств банков увеличилась за год с 5.75% до 6.73% . Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с

Газпромбанк Третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей.

2. ВТБ (бывший Банк Москвы)

Одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2018 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей.

Рейтинг надежности банков 2018 (данные центробанка)

Главная › Последние статьи › Банки › Банки России с высокой степенью надежности - рейтинг надёжности банков за 2018 год 29.07.2017 Нина Шумцева Содержание статьи

1 Что такое рейтинг банков?
2 Критерии, по которым можно судить о надежности банка.
3 Может ли государство повлиять на рейтинги банков?
4 Каким банкам государство оказывает поддержку?
5 Список надежных банков за 2018 год и их характеристика.
- 5.1 Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за 2018 год

Что такое рейтинг банков? Изучая информацию о том или ином банке можно заметить, что каждое описание финансового учреждения дополняется его рейтингом. Рейтинг – это оценка банка, его соответствие определенному параметру.

Например, платежеспособности, надежности, популярности и прочее.

Рейтинг банка инвестторгбанк — динамика изменения активов, вкладов и кредитов

Читайте также: Как оформить социальную ипотеку для матерей одиночек? Наличие высоких показателей по вышеуказанным критериям может, говорит о том, что банковское учреждение обладает высоким уровнем платежеспособности. Однако как показывает практика, как для оформления кредита, так и для депозита пользователи склоны больше доверять тому банку, который считается государственным.

Инфо

Может ли государство повлиять на рейтинги банков? Нестабильность мировой экономики привела к тому, что государство приняло решение вмешаться в банковскую деятельность. Во избежание банкротства крупных финансовых учреждений был выкуплен их контрольный пакет акций.

На сегодняшний день в России порядка 50-ти банков находятся под управлением государства. Одними оно руководит напрямую, другими через различные компании.

Топ 50 банков россии

Методисты периодически проверяют существующие в РФ финансовые организации и добавляют в рейтинг, как только они начинают соответствовать к заданным в агентстве, критериям. Все таблицы рассчитаны экспертами нашего агентства - подробнее в разделе методы.

Внимание

Информация о банках взята из открытых источников, а также из отчетностей кредитных организаций РФ, публикуемой на сайте Банка России. Важно знать Надежность - показатель способности банка выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками.

Критерии надежности банка: - Если активы сокращались более чем 25%, значит банк имеет финансовые трудности. - Показатели Н1 Н2 и Н3 должны быть максимально приближены к 100%. - Прибыль банка должна быть положительной или хотя бы стабильной. - Чем меньше доля вкладов составляет кредитный портфель банка, тем надежнее. - Процентная ставка вкладов должна быть выше среднего уровня.

Инвестторгбанк — рейтинги надежности

Принимая во внимания вышеизложенную информацию можно составить список банков, которые признаны Центральным Банком РФ в 2017 году наиболее надежными. Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за 2018 год Наименование банка Рентабельность капитала, % Норматив мгновенной ликвидности, % Достаточность капитала, % Доля Депозитов в пассивах, % Объем капитала, млрд руб Сбербанк 20,2 218 13,7 39,6 22 336 ВТБ Банк Москвы 5,6 34,5 11,1 5 9,5 Газпромбанк 17,2 82,61 13,15 10,8 5,2 ВТБ 24 16,3 67,20 10,69 55 13,4 ФК Открытие 5,8 144,1 13,4 19,7 2,8 Россельхозбанк 1,5 92,3 16,4 2,8 Альфа-Банк 3,6 150 14,4 11,3 2,5 Московский Кредитный Банк 2,9 60 12,6 16,2 1,45 Промсвязьбанк 12 108 13,5 26 1,33 ЮниКредит Банк 10,1 145 16,7 8,9 1,2 Читайте также: «Совесть» от QIWI – рассрочка на ваши покупки В таблице представлена информация по основным показателям рейтинга.

Рейтинг надежности банков россии — топ 100

Россельхозбанк Изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество».

5. ФК Открытие

«Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал - 2,8 миллиарда рублей.

4. ВТБ 24

Немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк».
Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей.

Топ 10 банков россии по надежности в 2018 году

Каждый год Центробанк отзывает лицензии у нескольких российских банков. И хотя 2018 год только начался, уже два - московский Банк Стар Альянс и ярославский АлтайБизнес-Банк - вошли в «нелицензионный» список банков. Чтобы наших читателей не постигла судьба обманутых вкладчиков, мы представляем рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Места в топ-100 банков России распределены с учетом кредитных рейтингов по данным Moody’s и «Эксперт РА», а также ключевых финансовых показателей деятельности, по формам отчетности 101, 123, 135, публикуемым на официальном сайте Ценробанка РФ:

Активы;
выданные кредиты;
Вклады.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2018 год (список Топ-100)
Кредитный рейтинг надежности «Эксперт РА»
10 лучших банков России по статистике ЦБ РФ
- 10. Бинбанк

Инвестторгбанк (рег.№2763). санация банка

CCC Негативный Ставропольпромстройбанк ruB+ Стабильный Сургутнефтегазбанк ruA+ Стабильный Банк «Таатта» ruBB- Развивающийся Тамбовкредитпромбанк ruBB+ Стабильный ТАТСОЦБАНК ruBBB Стабильный Транскапиталбанк ruA- Стабильный Трансстройбанк ruB Негативный Углеметбанк ruBB Стабильный АКБ «УРАЛ ФД» ruBBB- Стабильный Банк ФИНАМ ruBBB Стабильный Банк Финсервис ruBBB+ Позитивный ФорБанк ruB+ Негативный Хакасский муниципальный банк ruBB Стабильный ХКФ Банк ruBBB+ Стабильный ЦентроКредит ruBBB- Стабильный Челиндбанк ruAA- Стабильный Челябинвестбанк ruA+ Стабильный Эксперт Банк ruCC Негативный Энергобанк ruBB+ Негативный Энерготрансбанк ruBBB- Стабильный ЮГ-Инвестбанк ruBB+ Стабильный КБ «Юнистрим» ruBBB+ Стабильный 10 лучших банков России по статистике ЦБ РФ Первая десятка лучших банков - это наиболее надежные, проверенные временем и многочисленными финансовыми потрясениями кредитные организации.
Такое поведение продиктовано тем, что наличие высокого рейтинга означает улучшение имиджа банка, укрепление его позиций в банковской среде, а так же доверием со стороны ЦБ РФ и населения. Рейтинг банков по надежности составляется сотрудниками Центрального банка, органами надзора, а также специальными рейтинговыми агентствами.
Несомненно, что рейтинг надежности банков России для вкладов имеет огромное значение. Ведь каждому клиенту важно чтобы выбранный им банк смог в полном объеме, и с причитающимися процентами, вернуть все вложенные сбережения. Поэтому прежде чем сделать выбор в пользу того или иного финансового учреждения, клиент изучает историю создания, отзывы, и прочее. Не остается без внимания и факт присутствия государства в жизни банка. Тем не менее, существуют критерии, по которым определяется степень надежности финансового учреждения.
В этот перечень вошли учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики. Самые надежные банки определяются по показателям, собранным ЦБ РФ.

Периодически происходит подсчет:

активов,
вкладов,
кредитов.

Лидирующие позиции в ТОП 50 банков России занимают учреждения, которые имеют высокий уровень доверия у населения, обладают положительной оценкой Центробанка. По рейтингу банков ТОП 50 является самым показательным.

Аналитики учитывают:

абсолютные показатели, составляющиеся на основе финансовой отчетности;
финансовые коэффициенты, получающиеся при оценке отношения одних данных по отношению к другим;
динамические данные, показывающие тенденцию изменений.

В ТОП 50 российских банков входят учреждения, которые имеют хорошую репутацию, большой опыт и возможность государственной поддержки.

Привлекательные ставки по вкладам далеко не всегда являются гарантией получения максимального дохода. Как раз наоборот – чем выше проценты, чем более агрессивную маркетинговую политику по привлечению депозитов ведет финансовое учреждение — тем выше риски, что при возвращении денежных средств их владельцу могут возникнуть сложности.

Конечно, если сумма вклада не превышает 1,4 млн. руб., законность сделки не вызывает сомнений, и у вкладчика железные нервы – можно попробовать отнести деньги даже в банк, которому предрекают скорое банкротство. Однако, только немногие клиенты готовы так рисковать своими личными деньгами – большинство людей предпочитают более скромный доход взамен на уверенность в их возврате.

Высоколиквидные активы
Выданные МБК
Вложения в ценные бумаги
Вложение в капиталы других организаций
Кредиты физическим лицам:
Кредиты предприятиям и организациям
Основные средства и нематериальные активы
Прочие активы

Значение Н/Д – означает, отсутствие данных на сайте ЦБ РФ.

для быстрого поиска нужного вам банка, воспользуйтесь строкой поиска. По умолчанию представлены 10 банков, чтобы увидеть больше, нажмите «показать 100 записей»

Рейтинг надежности банков 2018 (топ 50)

Место	Банк	Май, 2018, тыс. руб.	Май, 2017, тыс. руб.	Тыс. рублей	Разница, %
1	Сбербанк России	25 006 454 545	22 317 151 661	+2 689 302 884	+12,05%
2	ВТБ	12 468 025 960	9 393 512 797	+3 074 513 163	+32,73%
3	Газпромбанк	5 946 724 041	5 416 844 455	+529 879 586	+9,78%
4	Национальный Клиринговый Центр	3 465 767 112	2 464 362 281	+1 001 404 831	+40,64%
5	Россельхозбанк	3 327 043 880	2 755 031 289	+572 012 591	+20,76%
6	Альфа-Банк	2 892 049 560	2 472 744 597	+419 304 963	+16,96%
7	Московский Кредитный Банк	1 933 530 001	1 330 018 139	+603 511 862	+45,38%
8	Банк «ФК Открытие»	1 828 084 178	2 722 761 074	−894 676 896	−32,86%
9	Промсвязьбанк	1 421 467 237	1 283 197 247	+138 269 990	+10,78%
10	ЮниКредит Банк	1 366 781 113	1 183 841 970	+182 939 143	+15,45%
11	Россия	993 769 885	780 231 463	+213 538 422	+27,37%
12	Райффайзенбанк	953 459 730	805 851 182	+147 608 548	+18,32%
13	Бинбанк	947 087 285	1 178 974 006	−231 886 721	−19,67%
14	Росбанк	922 320 516	786 235 336	+136 085 180	+17,31%
15	Рост Банк	792 955 672	636 980 612	+155 975 060	+24,49%
16	Совкомбанк	749 422 378	581 771 116	+167 651 262	+28,82%
17	Банк «Санкт-Петербург»	651 242 823	591 397 431	+59 845 392	+10,12%
18	БМ-Банк	645 825 388	619 807 540	+26 017 848	+4,20%
19	Национальный Банк «Траст»	580 352 414	393 653 854	+186 698 560	+47,43%
20	Всероссийский Банк Развития Регионов	575 501 659	308 401 770	+267 099 889	+86,61%
21	Московский Областной Банк	574 713 002	509 698 621	+65 014 381	+12,76%
22	Банк Уралсиб	526 021 205	457 018 803	+69 002 402	+15,10%
23	Ак Барс	494 757 913	464 206 520	+30 551 393	+6,58%
24	Ситибанк	487 600 138	459 839 026	+27 761 112	+6,04%
25	СМП Банк	402 587 126	313 713 115	+88 874 011	+28,33%
26	ИНГ Банк	386 922 970	196 210 145	+190 712 825	+97,20%
27	Русский Стандарт	377 966 304	397 123 696	−19 157 392	−4,82%
28	Новикомбанк	354 343 225	244 988 869	+109 354 356	+44,64%
29	Банк АВБ	327 095 464	н/д	н/д	н/д
30	Российский Капитал	316 916 391	357 748 152	−40 831 761	−11,41%
31	Тинькофф Банк	311 106 225	203 086 801	+108 019 424	+53,19%
32	Почта Банк	309 015 733	160 436 196	+148 579 537	+92,61%
33	Связь-Банк	292 742 436	275 039 403	+17 703 033	+6,44%
34	Уральский Банк Реконструкции и Развития	288 750 811	381 881 348	−93 130 537	−24,39%
35	Пересвет	284 464 985	н/д	н/д	н/д
36	Восточный Банк	281 214 436	276 959 290	+4 255 146	+1,54%
37	Московский Индустриальный Банк	275 952 612	267 238 057	+8 714 555	+3,26%
38	Абсолют Банк	257 256 684	273 634 228	−16 377 544	−5,99%
39	Хоум Кредит Банк	251 258 778	220 594 049	+30 664 729	+13,90%
40	Возрождение	250 353 510	254 948 088	−4 594 578	−1,80%
41	Сургутнефтегазбанк	245 684 226	193 699 001	+51 985 225	+26,84%
42	Банк Зенит	224 046 851	253 129 654	−29 082 803	−11,49%
43	РосЕвроБанк	203 558 904	176 870 908	+26 687 996	+15,09%
44	Экспресс-Волга	191 678 413	161 357 905	+30 320 508	+18,79%
45	МТС Банк	179 265 711	164 107 109	+15 158 602	+9,24%
46	ДельтаКредит	179 245 458	157 934 624	+21 310 834	+13,49%
47	Транскапиталбанк	176 769 936	204 628 714	−27 858 778	−13,61%
48	Нордеа Банк	168 790 329	215 604 686	−46 814 357	−21,71%
49	РНКБ	148 725 880	87 269 914	+61 455 966	+70,42%
50	Инвестторгбанк	147 811 405	130 511 368	+17 300 037	+13,26%

Материалы по теме: "Левые облигации" для пенсионных фондов

Как оценить надежность банка?

Статистика говорит о том, что за последние десять лет количество банков в России сократилось втрое, с 1136 на 01.01.08г., до 358 – на 01.01.18г. В 2017 году ЦБ РФ продолжил курс на «зачистку» банковской системы, отозвав лицензии еще у 45 учреждений. Кроме этого, в августе-сентябре под угрозой санации оказались «ФК «Открытие» и «Бинбанк», входящие в список крупнейших частных банков РФ.

В связи с этими событиями у многих россиян сегодня возникает вопрос, каким образом можно убедиться в финансовой устойчивости банка. Проблема заключается в том, даже пройдя курс «Просвещения» от ЦБ РФ, самостоятельно сделать это сложно, поэтому вкладчикам приходится опираться на сведения из открытых источников – официального сайта учреждения, различных рейтингов и отзывов клиентов.

Среди оценок деятельности банков наибольший вес имеют кредитные рейтинги международных агентств S&P, Moody’s, Fitch. Однако, процедура эта является платной, поэтому не все организации ее проходят. Кроме этого, даже при наличии рейтинга нет никакой гарантии, что у банка нет никаких проблем, т.к. используемая отчетность может быть искажена или уже устарела, а мнение экспертов — ошибочно.

В этой ситуации наиболее надежный способ убедиться в финансовой устойчивости учреждения – воспользоваться перечнем системно значимых кредитных организаций Центробанка РФ. На долю этих банков приходится 2/3 банковских активов, поэтому можно предположить, что регулятор будет поддерживать их при любых обстоятельствах, а значит, хранить деньги в них наиболее безопасно.

Одним из последних примеров является отзыв лицензии у одного из крупных банков РФ – ПАО «ЮГРА» (30 место среди российских банков по размеру активов в 2016, развивавший ипотеку и рефинансирование), ликвидированный в 2017 году. По словам первого зампреда ЦБ РФ Дмитрия Тулина одной из причин, почему ЦБ РФ «не спас» банк, было то, что: «Югра» не была системно значимым банком».

Материалы по теме: Центробанк уполномочен заявить

Самые прибыльные банки России с начала 2018 года (топ 10)

Место	Название банка	Показатель, тыс. рублей за 2017 г.	Разница в % соотношении за 2017 г.
1	ВРБ	+1 428 562	+248,24%
2	Банк АВБ	+194 820 283	+147,28%
3	ИНГ Банк	+216 215 408	+126,66%
4	Инкаробанк	+1 858 769	+120,38%
5	Банк Кредит Свисс	+16 384 534	+91,18%
6	ВУЗ-Банк	+36 913 286	+73,93%
7	Современные Стандарты Бизнеса	+1 488 357	+73,47%
8	Санкт-Петербургский Банк Инвестиций	+1 464 627	+70,90%
9	Дж. П. Морган Банк	+13 890 683	+65,78%
10	Генбанк	+18 729 803	+65,71%

На чем строится рейтинг надежности банков ЦБ РФ

Рейтинг надежности строится на основании двух факторов – количества отделений и с учетом одного из ключевых показателей для надежности банка – величины собственного капитала. Ведь, именно на недостаточность собственного капитала у кредитной организации для выполнения обязательств перед вкладчиками и кредиторами ссылается регулятор, отзывая лицензии у банков.

Согласно нормативам Банка России, достаточность собственных средств (капитала) у банка должна составлять не менее 10-11%. При снижении этого норматива ниже минимального значения регулятор вправе отозвать лицензию у кредитной организации. Поэтому, говоря о надежности банковской организации, в первую очередь, все эксперты обращают внимание на его размер.

Рейтинг надежности банков 2018

Сбербанк России, которому доверяет свои вклады каждый второй вкладчик страны, традиционно возглавляет рейтинг надежности банков в 2018 году по данным Центробанка. Собственный капитал учреждения превышает 3,3 трлн. руб., что является абсолютным рекордом среди всех банков страны. По размеру сети отделений и банкоматов Сбербанк, также является самым крупным финансовым учреждением страны.

Стоит отметить, что Сбербанк уже много лет занимает первые позиции по кредитам и депозитам для физических лиц, является крупнейшим эквайером карт, активно развивает кредитные карты. 2/3 взрослого населения страны уже доверило выплату своей пенсии этому банку. Для них в Сбербанке действуют особо хорошие условия, бонусы и кредитные линии и прочие банковские продукты.

В своей деятельности Сбербанк делает упор на развитие дистанционных услуг. Система Сбербанк Онлайн, по мнению многих экспертов, сегодня является одной из лучших. Воспользовавшись этим сервисом, клиенты банка в своем кабинете, вход в который можно осуществить, находясь в домашних условиях, легко могут открыть депозит, перевести деньги, оплатить коммунальные услуги и даже оформить кредит.

Кроме Сбербанка, в первых рядах рейтинга банков ТОП 100 по надежности, по мнению Центробанка, входит еще ряд государственных банков – ВТБ, Газпромбанк и Россельхозбанк и (в ТОП 10 банков по надежности занимающих 2,3,5 место соответственно). Доверие населения к банкам, где акционером является государство, позволяют им стабильно занимать самые высокие позиции во всех рейтингах.

Говоря о группе ВТБ нельзя не сказать об успехах банка в розничном бизнесе, который сегодня активно развивается. Среди драйверов, особенно запомнившихся населению, можно назвать бонусную программу «Коллекция и мультикарты». С 1 января 2018 года произошло присоединение ВТБ24 к ВТБ, что автоматически вывело объединенный банк на еще более высокие позиции во всех рейтингах.

Из частных банков в ТОП-10 системно значимых банков включены:

Альфа-Банк (6 место в рейтинге с собственным капиталом в размере более 3,1 млрд. руб.) — крупнейший частный банк в РФ, является ядром международной бизнес-группы Альфа. Среди частных банков России, по оценкам зарубежных агентств, Альфа-Банк является самым надежным;
Московский кредитный банк (7 место, собственный капитал более 2 млрд. руб.) – работает на рынке более 25 лет. Стоит отметить, что из всего списка ТОП-10, это единственное учреждение, деятельность которого сосредоточена в самом центре страны – в Москве и Московской области);
ФК «Открытие» (8 место, размер капитала превышает 2,7 млрд. руб.) – традиционно входит в ТОП-10 крупнейших банков РФ по размеру активов. Несмотря на возможную санацию, закрывать этот банк регулятор не планирует – на данный момент ЦБ РФ предпринял все необходимые шаги, чтобы обеспечить его дальнейшее развитие;
Промсвязьбанк (9 место, капитал более 1,4 млрд. руб. Напомним, Промсвязьбанк входит в тройку лидеров крупнейших российских частных банков. С 15 декабря ЦБ ввел временную администрацию и объявил о санации банка.
Юникредит банк замыкает десятку с капиталом 1,9 млрд. руб. — является членом международной финансовой группы UniCredit. Первый в списке банк с иностранным капиталом;